| 站 内 搜 索 |
|
|
|
 |
|
|
|
|
个人年底投资基金攻略
来源：居家理财网 作者：编辑：klam 等级：默认等级
发布于2005-10-18 11:46 被读5357次 【字体：大 中 小】〖 访问论坛
〗
|
|
作者：红色乐团
[风险提示]以下内容选择的基金有风险，投资前要谨慎，不能成为您投资的唯一依据，您的投资要来自于您的独立判断。
年底投资基金的目的和构想：
（1）基金做为一个先进的理财工具，正在发挥着越来越明显的价值。在国外理财基金、储蓄、保险一直是理财的3架马车。在国内基金投资的价值和未来发展将逐步在理财上占有更重要的地位。
（2）股票基金的发展：中国股市在2005年2次经历了多年以来的低点，许多专业人士都认为，目前许多股票价值偏低，未来中国股市会有一个比较大的发展，股票基金很可能借着股票市场的发展为基金投资者取得一个较好的赢利。
（3）年底的基金投资可行性：目前有些迹象表明前期股市的护盘资金正在离开，同时按照惯例，许多投资机构年底要资金回笼。这样就给股票市场未来的做空留下了许多想象空间。如果真的发生了，将会有一个比较好的，用相对比较低的价格，投资一些运做比较不错，有投资价值的股票投资基金的机会，同时未来有一个成长预期，这也是年底投资基金一直做价值判断和基金信息追踪投资价值判断的一个重要前提。
（4）年底的基金投资可行性（2）：本人还是以债券投资为主，如果年底未出现（3）中的行情，可能既放弃所有的基金投资计划。
（5）基金投资具体策划：
〈方案一〉龙王计划
〈方案二〉霸王计划
————龙王计划————
〈龙王计划〉的主要投资战略指导思想，就是找到那些，有着不错的投资理念，有交好的业绩支持，未来预期有很好的发展，目前基金净值相对比较便宜，投资价值比较高，未来有比较高的收益预期的基金。选择这样的基金投资计划，称为——龙王计划，简单的说，目前投资相对比较便宜，基金规模适中，未来有王者气质的基金，同时考虑一些基金公司的龙头基金作为被选对象。
龙王计划的被选基金为：
华安宝利（040004）
中融融华债券（121001）
易方达基金（110005）
银华优势企业（180001）
————霸王计划————
〈霸王计划〉的主要投资战略指导思想，就是找到那些，真正具有很好的实力，未来具有很好的发展和赢利预期，目前有机会在低点介入的有实力基金公司的基金。称为——霸王计划，简单的说，基金公司具有一定实力和背景，基金规模相对较大，具有王者实力的基金，同时目前投资相对比较便宜的基金。
霸王计划的被选基金为：（目前拟订一只，还有2只正在测算暂不公开）
工银瑞信核心价值（481001）
计划解析：〈霸王计划〉
投资主旨：见上
投资基金：工银瑞信核心价值（481001）
投资价值判断，选择理由：
（1）基金公司实力：霸王计划就是要找有实力的基金。而有实力的基金，首先应当有有实力的基金公司。工银瑞信核心价值（481001）是银行系基金。其基金公司工银行瑞信基金公司的3大股东分别是：中国工商银行、瑞士信贷第一波士顿、中国远洋运输（集团）总公司。都是具有实力和背景的大公司。中国工商银行中国最大的商业银行，瑞士信贷第一波士顿国外著名金融投资企业，等等。决定了该基金公司会有非常好的实力。
（2）基金经理团队：
基金经理：江晖、詹粤萍、姜云飞。
其中江晖先生曾经是湘财荷银基金管理公司投资决策委员会主席，在基金业非常出众，在湘财荷银基金管理公司时，2004年旗下基金取得出色业绩，可见是出色的基金经理。根据报道说，这次来到工银瑞信基金公司，基金业有着比较大的震动，一方面突出了，一些不是很有实力的基金公司怎样留住人才，另一方面也突出了有实力的基金公司在争取人才方面的优势。工行一直参与国家金融债券的投资，有着很丰富的经验和实力，其基金经理姜云飞先生，是工行债券投资的主要策划人之一，根据中国债券信息网公布的记账式国债银行柜台交易，其工行负责人便是姜云飞先生，相信在该基金投资债券方面也会起到非常有意义的作用。
江晖先生:
本基金的基金经理，经济学硕士，拥有7年基金投资管理经验。
曾任华夏基金管理公司总经理助理、投资决策委员会委员、兴华基金经理、兴和基金经理、华夏回报基金经理，所管理基金的投资业绩连续三年名列基金业前茅。
曾任湘财荷银基金管理公司投资决策委员会主席、总经理助理兼投资总监，带领投资团队整体引进荷兰银行投资管理流程，旗下所有基金的投资业绩均稳居基金业上游。
詹粤萍女士:
11年证券研究经验
曾任友邦华泰基金管理公司研究总监
曾任博时基金管理公司首席分析师、研究部经理
曾任法国兴业证券公司高级研究员
姜云飞先生:
6年债券投资和交易经验
1999年加入中国工商银行总行资金营运部，从事债券投资业务
担任资金交易室副处长，负责管理工行的债券交易业务
（3）基金规模：根据信息披露8月份成立的工银瑞信核心股票基金，成立时规模为43.5亿，应该说是资产比较大，其中许多是中小投资者，这样基金规模相对可能比较稳定。
（4）基金投资情况：
〈国海证券最新研究报告显示银行系基金大举买入债券〉
报告分析说，新成立的基金购买了大量债券，而预计主要增持品种为3到7年的金融债。报告说，如8月份成立的工银瑞信核心股票基金，成立时规模为43.5亿，作为一只偏股型基金，9月份在二级市场却买入了27.67亿元的债券，如果考虑其在一级市场的购券量，增持债券的数量可能会更大。
按照上述报道判断，该基金投资的债券比例已经超过了60%。按照投资风险比例来看，风险相对比较低。特别是工行多年来在一级市场投资国家金融债经验丰富，在一些价值判断上，和投资渠道上有着很多优势，也规避了许多股票可能出现的风险。不过目前债券高企，还是有一些风险。根据报告说为3到7年的金融债，所以谨慎的乐观。
（5）基金投资理念：
稳健投资，核心价值。该基金希望通过稳健的投资，发掘具有核心竞争优势，价值被低估的投资对象，实现基金资产的长期稳定增值。
目前看该基金投资了近60%的债券，还是可以理解其中稳健投资的策略，已经赶上了平衡基金。股票投资还需要观察。
（6）近期基金净值的变化：
基金代码 日期 份额净值 累计净值
481001 2005-10-14 1.0020 1.0020
481001 2005-10-13 1.0036 1.0036
481001 2005-10-12 1.0038 1.0038
481001 2005-10-11 1.0021 1.0021
481001 2005-10-10 0.9993 0.9993
481001 2005-09-30 1.0020 1.0020
481001 2005-09-29 1.0021 1.0021
481001 2005-09-28 0.9990 0.9990
481001 2005-09-27 0.9990 0.9990
481001 2005-09-26 1.0002 1.0002
481001 2005-09-23 0.9999 0.9999
481001 2005-09-22 1.0000 1.0000
481001 2005-09-21 1.0027 1.0027
481001 2005-09-20 1.0047 1.0047
481001 2005-09-19 1.0055 1.0055
481001 2005-09-16 1.0051 1.0051
481001 2005-09-15 1.0050 1.0050
481001 2005-09-14 1.0050 1.0050
481001 2005-09-13 1.0046 1.0046
481001 2005-09-12 1.0015 1.0015
481001 2005-09-09 1.0002 1.0002
基金费用：一般股票基金的费用。
（7）对该基金的一个投资评估
1．该基金公司具有很好的优势。是实力的基金公司。在争取人才方面优势明显。还有工行多年的一级市场的债券投资，在投资债券方面有很丰富的经验，和便捷的渠道。
2．就基金规模来说，还是比较大。这样能规避许多大额赎回风险，同时由于是工商、中国2大银行的代销，该基金拥有众多中小投资者和人气，为基金规模的稳定有非常好的促进作用。不过，值得注意的是基金规模大于20亿以上的基金，运做有相对的不便，许多大基金其运做并不理想。
3．基金经理评价，其基金经理是明星基金经理，这个基金管理团队具有一定的实力。
4．基金运做评价，基金规模不小，运做和投资价值判断难度相对增加，该基金投资了大量债券占到总比例的60%以上，就投资比例控制，还算稳健，目前其他投资有待于进一步观察。
5．基金风险评价。目前第一个风险来自于基金规模比较大，对投资判断造成较高的难度。目前许多规模大的基金运做并不理想。同时投资了大量3—7年的债券，考虑到目前债券整体百年不遇的牛市，在这个时候投资大量债券，风险还是要注意的。股票投资其基金经理的往年投资经验和业绩还是比较出众的。
6．投资价值。其投资价值首先看中其基金公司的实力，其次是看中整个基金管理团队的能力，还有其基金比较好的规模，和基金的投资管理理念。综合来讲目前该基金还是一只非常具有王者实力的基金。在新基金发行后，根据股票行情的波动，净值会有一定的波动。考虑到新基金，除了看其综合实力外，投资的切入点还是要有细致的考虑，就目前判断投资该基金在其净值在0.99元以下会有可能的赢利预期，相对减少一定的风险。
7．赢利预期。如果明年股票行情有好的发展，债券没有明显大的下跌，可能有10份送0.2元以上的分红，其基金净值可能能到1.03元以上。面向未来具有一定的成长价值。
8．止损点。投资新基金具有一定的冒险性，特别是该基金投资了大量的高价或者低利率时间比较长的债券，股票投资并不详。因此预计明年净值波动在1.03元——0.90元之间。在明年3月后如果该基金净值到0.98元就要立刻预警评估，0.97元保守投资就要全部退出。
〈龙王计划〉龙王计划的投资内容，已提前发表了，只是为提龙王计划而已。本文略。
[风险提示]以上内容选择的基金有风险，投资前要谨慎，不能成为您投资的唯一依据，您的投资要来自于您的独立判断。
红色乐团——选择好的投资，为资产创造价值。
红色乐团祝大家财源滚滚，事业蒸蒸日上。
[原创]股票基金投资策划具体方案〈龙王计划 具体方案〉
风险提示：以下内容描述的投资有风险，不能成为您投资的唯一依据，您的投资要来自于您的独立判断
风险特别提示：不能保证投资下面方案中的基金的赢利，不能保证投资上述基金不亏损。
————龙王计划————
〈龙王计划〉的主要投资战略指导思想，就是找到那些，有着不错的投资理念，有交好的业绩支持，未来预期有很好的发展，目前基金净值相对比较便宜，投资价值比较高，未来有比较高的收益预期的基金。选择这样的基金投资计划，称为——龙王计划，简单的说，目前投资相对比较便宜，基金规模适中，未来有王者气质的基金，同时考虑一些基金公司的龙头基金作为被选对象。
龙王计划的被选基金为：
华安宝利（040004）
中融融华债券（121001）
易方达基金（110005）
银华优势企业（180001）
投资方案名称：05—06年度基金寻宝路线图（一）
————龙王计划————
投资介入时间：2005年10月16日——2006年2月底
评估标准：价值投资理念综合判断，基金基本面分析为主，结合技术分析为辅。
评估衡量标准：
1.基金风险相对要低，未来有可以预期成长发展空间，满足价值投资理念。
2.基金目前的投资情况。
3.基金往年有不错的业绩。
4.基金有比较符合投资的投资理念
5.方便灵活的投入，和回收投资
6.基金的相关费用
7.投资优势
8.风险预测
9.止损点
10.收益预期
(您想天天免费看到如此及时全面的资讯吗？请点击此处将居家理财网加入您的收藏夹就可以了。点击此处将居家理财网设为您的上网首页。)
居家理财网--
www.jj86.com |
| |
※非常感谢您阅读本页！※※内容仅供参考，不构成任何行为依据※！暂无相关专题
上一篇：偏股型基金发行突然密集 近百亿资金或将入市
下一篇：你不知道的五大基金“秘密”
|
共有评论 0 条 网友评分  查看全部
|
|
| 版权申明 |
1、 发表文章作品必须依法行事；所有文章及相关评论仅代表作者本人观点，与本站立场无关。
2、 本站刊登该文章只为交流之用，无任何营利目的，如有侵犯或不妥，请直接与我们联系。
3、 原创文章或评论版权归本站和作者共有；转载的文章及其它作品，版权归原发表单位及作者所有。
4、 由于来自于网上部分文章无法查证原作者和出处，如署名或出处有误,请直接与我们联系。
5、 如果转载，务必注明作者与出处；从本站转载请标注：文章来源：居家理财网
论坛内容更精彩，欢迎参与讨论交流！
|
|
当前位置：首 页 >> 证券投资 >> 基 金 >> 个人年底投资基金攻略
