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读懂基金年报的八大关键词
来源：居家理财网 等级：默认等级
发布于2008-04-01 07:54 被读8次 【字体：大 中 小】〖 访问论坛
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自3月26日起，2007年基金年报已陆续开始披露，对于基民来说，学会阅读年报是投资者检验自身"淘金"能力的绝佳机会，也可根据年报行情轨迹考察基金的"健康"程度。
关键词1 投资组合
基金年报中会披露基金净值前10名的重仓股明细，以及按行业分类的股票投资组合。这是考察基金投资风格和选股思路的重要依据，也是对基金投资目标的检验。通过对基金组合品种的分析、对比和了解，有利于投资者预测未来的投资风险。
关键词2 业绩
根据报告期内基金净值表现和基准收益率的比较，可以检验基金经理的实际操作效果，了解业绩波动幅度的大小。在阅读主要财务指标时，应注意辨析各个指标的内在涵义、各指标数据之间的关系、以及对基金运作状况的指示意义。特别要留意自基金成立以来，各阶段基金净值增长率与基准收益率的比较。
关键词3 对比业绩
对比基金的收益、资产总值等数据与上一年相比是否有提升。纵向比较财务指标，可得出基金业绩增长的持续性和稳定性；横向比较这些指标，可判断该基金的排名情况和优势，其中，增长率越高说明基金收益率越高。
关键词4 经理陈述
了解基金经理是否在业绩回顾中详尽介绍行业分布和个股选择的原因，以及影响基金业绩的有利条件与不利因素。从基金管理人的陈述中，投资者可以了解实际基金投资与基金本身投资目标的匹配度，从而能有效地判断基金投资的一贯性。
关键词5 投资风格
对比基金经理的投资风格，以及对后市的分析和看法是否得到你的认同。在基金对于市场展望的阐述中，投资者可以了解该基金的投资思路，对市场的分析和行业的配置策略。在市场变化较快的背景下，如果投资人希望对基金的投资策略有更紧密的跟踪，不妨在此基础上仔细阅读未来每一季度报告中的展望部分。
关键词6 新准则
基金年报是否符合新的《基金管理公司年度报告内容与格式准则》的要求。通过新准则，投资者可以更好地去选择基金管理人，挑选一个值得长期信任的合作伙伴。
关键词7 持有人结构
分析基金的持有人结构是否稳定，基金规模是否经常出现巨额变动。通过阅读基金年报，观察交易频度，了解基金规模，能更多地明了基金在经营和运作中的风险之处。如果短时间内基金规模出现巨额赎回则说明大多数投资者对于该基金缺乏信心。
关键词8 分红与拆分
开放式基金的分红或拆分是基金公司营销的方法之一。对于已持有该基金的投资者来说，如果股市在处于上升通道，分红或拆分都不能实际获利，反倒会因为基金公司不得不卖出股票，之后再高价买入股票而遭遇到净值的损失或盈利的减少。但是封闭式基金由于折价率的存在，分红会使得投资者得到实实在在的收益。（陈琳娜）
春城晚报
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