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黄金挂钩年收5%至40% 拉美最红
来源：居家理财网 等级：默认等级
发布于2008-07-01 07:07 被读4次 【字体：大 中 小】〖 访问论坛
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农产品和能源正处于价格的上升通道之中，当然也少不了黄金。
通过与黄金挂钩而分享资产增值盛宴的产品收益也颇高。
根据理财周报不完全统计，从2007年1月1日发行且尚在运行中的产品，有19款与黄金相关联。
其中，华夏银行8款,荷兰银行3款,花旗、东亚和民生银行各2款，光大和交通银行各1款，产品年化最高收益达40%。这类与黄金挂钩的产品，也成为投资者全球配置的重要组成部分。
在产品设计上，这些与黄金相关联的产品主要有三种设计方式，一是产品挂钩的基金有部分资产投资从事黄金行业的公司股票，比如贝莱德世界黄金基金，在全球将资产净值的至少70％投资于主要从事金矿业务的公司股票。
二是直接参与黄金期货等商品投资，比如东亚银行的溢利宝系列2抗胀增值主题投资产品，就将资金平均分配于能源、贵金属及农产品三个商品类别。
三是挂钩的商品指数中包含黄金投资机会，比如民生银行的人民币0703期产品，挂钩于金属镍指数、黄金指数和玉米指数等指数。
产品收益5％－40％
这18款产品中，嵌入了其他挂钩标的的结构性产品中，由于黄金价格攀升，弥补了产品资产下滑造成的损失，平均收益在5％左右；而投资黄金期货或黄金基金的产品，则受益最大，年化收益能高达30％甚至40％。
通过花旗银行申购的贝莱德世界黄金基金，在3月份曾一度冲高到今年以来的最高值117.5，之后虽然出现滑坡，但至今收益大约6％。截至6月初，贝莱德世界黄金基金一年来录得涨幅40.2％。
光大银行同升20号产品，挂钩摩根士丹利资本国际公司中国指数、摩根士丹利资本国际公司印度指数、伦敦金银市场协会黄金现货下午定盘价、伦敦金属交易所原铝现货价格、芝加哥期货交易所大豆即期期货价格。截至4月10日第一个观察日，虽然被两只指数下跌惨重而拖累，但3个月绝对收益仍有1.38%，年化收益高于5％。这得益于3款商品价格上涨，其中，黄金3个月内上涨5％，铝价3个月上涨25.9％。
民生银行“黄金期货，稳健投资”人民币保本产品，在两个半月之后，黄金期货价格上涨了16％，因此，产品成立2个半月就突破上限，到期绝对收益5％，年化收益30％。而民生银行人民币0703期产品，其中挂钩的黄金指数，一年内净值从664.75上涨到912.5，涨幅37.27％。
华夏银行慧盈6号，挂钩伦敦金银市场协会黄金价格、小麦和石油期货价格，产品成立以来，黄金价格上涨13.77％，慧盈6号4款产品收益在5％－7％之间。
黄金价格长期看好1000美元/盎司
无独有偶，在目前全球市场不景气的情况下，花旗银行在6月底推出了施罗德类投资方略??金属基金产品，该产品投资于全球与黄金及金属商品有关的衍生工具（包括期货、认股权证、掉期及期权合约）。
施德罗新兴市场债券及商品产品经理ChristopherWyke对记者表示：“我们相信金属商品牛市期将会持续。黄金等金属可作传统投资工具，经济持续发展将会支持金属的需求继续上升。”
花旗银行方面也表示：“鉴于现时金属商品供应有限，加上生产成本上升，有关的商品需求将更殷切，因此提供了长线的投资机会。此外，黄金的独特保值功能，一直被视为可抗衡通胀飙升。黄金价格走势与传统资产如股票和债券并无关联，让黄金在多元化投资组合中扮演重要一环。”
表现良好的贝莱德世界黄金基金，截至今年5月底，一年来涨幅40.2％，三年涨幅173％，五年涨幅238.6％。其资产中有75％投资从事黄金行业的公司股票，其余投资于从事白金、银、钻石等行业的公司股票。
贝莱德世界黄金基金的基金经理表示，在金矿产量呆滞甚至下跌时，黄金的前景仍然乐观，全球未来5年的黄金产量将下跌10％－15％，部分愿意是没有能够成功勘探到金矿，金矿业2007年透过勘探发现约1500万盎司的黄金，但2007年黄金总产量约为8000万盎司，这个趋势将明显有利于金价的长远前景。贝莱德世界黄金基金认为未来黄金价格将长期处于每盎司1000美元之上，才能稳住或扭转黄金产量不振的趋势。
花旗（中国）零售银行产品总监梁展霖对理财周报记者表示：“由于全球高通胀和全球经济处于下滑阶段，黄金将体现出对抗风险的强大能力。2008年我们看到906美元/盎司，2010年我们预测会超过1000美元/盎司。”
矿产和拉丁美洲类基金上涨15％
除商品、能源、农产品和黄金表现优异之外，外资银行销售的投资于全球某些特殊行业和地区的基金上涨非常迅猛，15％的速度不亚于与商品、能源等挂钩的结构性产品和QDII基金。
理财周报通过粗略统计，目前表现较好的QDII基金主要集中于矿业和拉丁美洲基金。比如花旗银行销售贝莱德世界矿业基金净值今年以来上升15％。此外，投资于东欧和拉丁美洲市场的基金表现不俗。例如，汇丰银行代销的霸菱东欧基金，累计涨幅15.6％，贝莱德美林拉丁美洲基金累计涨幅12.7％。
“我们看好拉丁美洲的股票，因为拉丁美洲受商品价格支持的因素浓厚，目前该市场估值仅在15倍左右。从2006年开始，新兴市场的韧性增加。”某外资银行资深经理表示。根据招商银行(600036,股吧)资金交易部的相关统计，最近全球股市普遍下跌情况下，仅俄罗斯、南非和拉丁美洲的巴西和墨西哥四个市场仍保维持上涨趋势。“俄罗斯也是因为能源类股票的强势而相对抗跌。”招行资金交易部相关人士表示。
来源：理财周报
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